京衡律師應蕭山區(qū)金融辦邀請作《網(wǎng)貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查》培訓
2018-09-10 00:00:00
2018年9月7日上午，京衡律師應邀參加蕭山區(qū)處非辦（金融辦）舉辦的《網(wǎng)絡借貸風險應對》、《金融投資類企業(yè)風險核查》專題培訓會,并做相關主題培訓。本次培訓會在寶盛賓館3樓8號會議室召開,蕭山區(qū)委宣傳部、區(qū)市場監(jiān)管局、區(qū)金融辦、區(qū)公安分局、區(qū)法院、區(qū)檢察院、區(qū)稅務局、區(qū)信訪局、區(qū)維穩(wěn)辦、人行蕭山支行、銀監(jiān)蕭山辦事處、各鎮(zhèn)街、平臺均派員參加培訓。
程剛律師提出，本次重點檢查的十個方面：
是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務；
是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；
是否為自身或變相為自身融資；
是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息；
是否對出借人實行了剛性兌付；
是否對出借人進行風險評估并進行分級管理；
是否向出借人充分披露借款人的風險信息；
是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡借貸原則；
是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品）；
是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。”
隨后，程剛律師、張豪律師、來佳琪律師還就網(wǎng)貸平臺自融、期限拆分、銀行存管系統(tǒng)運行情況等問題的核查方法與參會人員作了經(jīng)驗交流。